本报（chinatimes.net.cn）记者冉学东 见习记者 李明会 北京报道
克日，不必浙江某男人到银行取2.5万元现金，取万因不满柜员诘问存款用处，元现用处银行“居心”每次只取1元。金用记这一幕被拍摄并宣布到交际媒体平台后，不必冲上了热搜。奉告开元ky888网址进入
此事也引来网友热议，实探有人以为男人行动解气，不必也有人以为柜员的取万扣问是为了合规。
金融体系业内助士武忠告对《中原时报》记者表现，元现用处银行银行此举首要是金用记防止储户受骗钱。
他同时援用此前羁系部分宣布的不必标准表现，这次事务中储户存款金额未到达文件中划定的奉告五万元国民币以上的存款数额，是以银行使命职员领会其资金用处，实探较着不合适划定请求。不必
固然武忠告援用的yabo888网页版登录相干标准今朝仍被暂缓实行，但北京若轩状师事务所担任人黄涛也对《中原时报》记者表现，今朝有用的相干标准性文件并不请求银行挂号一切客户资金的来历或用处，而是“仅对高危险客户”。
7月6日，记者也就此征询了北京多家银行网点。面临记者“取现金2.5万元需不须要奉告存款用处”的发问，除一家城商行使命职员明白表现“须要”外，多家国有大行、股分制银行和城商行均对记者表现“不必”。
取现金几多要奉告用处？各家银行请求不一
按照现场目睹者的表述，扣问存款用处是银行划定职责规模内的使命，首要是防止遭到欺骗。男人以为钱是本身的，取钱时还问这么多，有点不耐心。yabo888网页版登录最初男人看到使命职员冤枉哭了，才把2.5万元掏出来。
另外，也有媒体报道，此事产生在浙江宁波某银行，该行热线德律风客服职员对媒体表现，取5万元及以上金额须要向网点提早预定，网点也会按照反洗钱的相干请求，扣问一些题目。
对此事后续处置环境，该客服职员对媒体表现此事今朝带领在处置，暂不清晰是否是对那名受了冤枉的员工停止了安抚。
在网上相干会商中，良多网友表现，对2.5万元如许“小”数额的现金而言，银行使命职员扣问用处实属“画蛇添足”，但也有人以为，银行也是为了合规，防止欺骗等事务的产生。
从网友的会商来看，更多网友以为取现金不须要奉告用处。那末，在实际糊口中真是如斯吗？
带着这个疑难，记者于7月6日访问了北京一些银行网点。经由过程征询发明，除一家城商行外，其余银行网点均表现，对2.5万元的现金存款，不会请求客户在存款时奉告资金用处。
那末几多额度以上就须要了呢？
对此，有的银行表现，20万元以上的现金存款须要奉告用处，有的则表现取几多国民币都不须要，可是20万元以上的现金存款须要提早预定。
另外，也有一家城商行北京某支行使命职员对记者表现，不论几多额度的现金存款，行里都请求必须扣问，客户只须要一般说一下就好了，比方“家里须要用钱、买工具等等”。
他坦言，“咱们不会请求很严格，但必须问。不问的话，若是今后出了题目还要担任任。”
值得注重的是，对统一家银行，其差别地域的停业网点也有差别的请求。比方，某国有大行某北京停业网点明白表现取现金不须要奉告用处，而其在山东聊城的一家停业网点则请求五万元以上的现金存款须要奉告用处。
“奉告用处”是否是有法令按照？
对银行使命职员扣问现金存款用处一事，武忠告表现懂得。
“银行使命职员扣问客户存款用处首要是防止储户受骗钱。”武忠告诠释道，“最近几年来，数字化海潮囊括了社会的各个方面，欺骗份子的手腕不时创新，让人防不胜防。”
采访中，某国有大行使命职员也对记者表现，“咱们这里是只需年数大的客户，不论存取现金或转账几多都要问收款人是否是熟悉，由于电信欺骗太多了。
武忠告同时指出，扣问存款用处一事也有据可循。“2022年中国国民银行等三部分印发的《金融机构客户失职查询拜访和客户身份材料及买卖记实保管操持方法》（下称《方法》）划定，为天然人客户操持国民币单笔5万元以上或外币等值1万美圆以上现金存取营业的，该当辨认并核实客户身份，领会并挂号资金的来历或用处。”
武忠告指出，这次热搜事务中储户存款金额未到达文件划定的存款数额，银行使命职员领会其资金用处，较着不合适划定请求。
不过，值得一提的是，原定于客岁3月1日起实行的《方法》今朝还不有用实行。
黄涛表现，中国国民银行、中国银行保险监视操持委员会、中国证券监视操持委员会三部分于2022年2月21日宣布通知布告表现“因手艺缘由暂缓实行，相干营业按原划定操持”，这也象征着“上述操持方法仍未有用实行”。
不过，从今朝有用的标准文件来看，挂号资金用处一事仅限于高危险客户。
黄涛补充阐发称，中国国民银行、原中国银行业监视操持委员会、中国证券监视操持委员会、原中国保险监视操持委员会于2007年8月1日颁行的《金融机构客户身份辨认和客户身份材料及买卖记实保管操持方法》中，在天然人客户操持国民币单笔5万元以上或外币等值1万美圆以上现金存取营业的，银行该当查对客户的有用身份证件或其余身份证实文件，仅对高危险客户领会其资金来历、资金用处。“可见，今朝有用的相干标准性文件并不请求银行挂号一切客户资金的来历或用处。”
另外，他表现，我国《反洗钱法》为了防备洗钱勾当，保护金融次序，停止洗钱犯法及相干犯法，请求银行等金融机构操持的单笔买卖或在划定刻日内的累计买卖跨越划定金额或发明可疑买卖的，该当实时向反洗钱信息中间报告。
黄涛以为，为了便于银行实行其报告职责，同时撤销客户被干与自在利用资金的挂念或抵牾情感，一方面羁系部分该当按照经济成长近况划定被核对存款用处的公道起步金额，另外一方面可请求银行在扣问客户大额存款的资金用处前应充实释明相干标准的条则，防止客户和银行使命职员相互不懂得、乃至产生抵触的环境。
义务编辑：孟俊莲 主编：张志伟
停止时候：2023-10-11 00:28:44
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网友批评
563 卍星锐青轴^.^
夜幕来临，小区转达室的刘大爷冷静谛视着墙上的挂钟，思考很久，又点上一根烟，终究果断地拉掉了小区电闸。那一晚他为小区业主们挽回了几万万元的财产丧失。那一天是公元2014年11月11日。
2023-10-10 来自湖南 保举
8 木口丁
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2023-10-10 来自湖南 保举
36 肯德基。
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2023-10-10 来自湖南 保举
63 小羊-
叨教列位网友天猫与淘宝哪一个好，有甚么区分，哪一个买工具更实惠更自制
2023-10-10 来自湖南 保举
397 hhjjk
只为了省那几块钱而下载，下单后就卸载～
2023-10-10 来自湖南 保举